近日，泛亞事件成為市場(chǎng)的焦點(diǎn)，超過400億元資金無法兌付，22萬投資者想找個(gè)討說法的地方都沒有，只能無奈集會(huì)于靜安寺，祈求佛祖的保佑。

　　泛亞騙局的套路并沒有特別出彩，會(huì)長(zhǎng)簡(jiǎn)單理了下思路：

　　整個(gè)騙局分成5步：

　　1、投資者名義上將資金借貿(mào)易商，實(shí)際上是借給泛亞有色金屬交易所，獲得萬分之3至萬分之3.75每日的收益。

　　2、泛亞有色金屬交易所作為實(shí)際借出人將資金借給貿(mào)易商，收取萬分之5每日的利息。這么一來一回泛亞有色金屬交易所賺取萬分之1.25至萬分之2每日的收益。

　　3、貿(mào)易商用借來的錢支付貨款，取得貨物，并支付給泛亞有色金屬交易所每日萬分之5的利息。

　　到了這一步，絕大多數(shù)投資者都明白了，實(shí)際上泛亞有色金屬交易所很像傳說中的小貸公司，賺利差的。

　　在每日利差一定的情況下，當(dāng)貿(mào)易商與生產(chǎn)商的交易規(guī)模就決定了貿(mào)易商的融資需求，進(jìn)一步?jīng)Q定了泛亞的總資金規(guī)模。因此，在市場(chǎng)進(jìn)入飽和狀態(tài)時(shí)，泛亞的收入也就無法增長(zhǎng)了。怎么辦呢？機(jī)智的泛亞領(lǐng)導(dǎo)人決定開始最重要的第4步：

　　4、“沒人買有色金屬我來買，我是為國(guó)收儲(chǔ)”。于是泛亞將從投資者手中集資來的錢直接從生產(chǎn)商手中買入有色金屬。這一步是問題的關(guān)鍵所在，隨著泛亞本身擔(dān)當(dāng)起了貿(mào)易商，它就需要支付給投資者每日萬分之3-萬分之3.75的利息。

　　這時(shí)擺在泛亞面前有兩條路：

　　第一，做好一個(gè)貿(mào)易商該做的事情，把收來的貨高價(jià)賣出去，用賺取的利潤(rùn)支付利息。

　　第二，吸引更多的客戶，用新客戶的錢支付給老客戶，以新還舊。等到自己把市場(chǎng)中的有色金屬收的差不多的時(shí)候，就可以形成壟斷，奇貨可居了。

　　顯然，泛亞領(lǐng)導(dǎo)人毫不猶豫走上了第二條路。

　　根據(jù)統(tǒng)計(jì)，泛亞囤積了3600噸銦，而我中華泱泱大國(guó)每年也就消耗個(gè)20噸。而且泛亞向來只進(jìn)不出，一年內(nèi)，銦的市場(chǎng)價(jià)格下跌了70%，而泛亞銦價(jià)格卻每年調(diào)高20%，因此實(shí)際上根本就沒有買盤。

　　5、壟斷地位沒有如期到來。隨著2015年來股市轉(zhuǎn)好，大量資金贖回，泛亞終于無法完成兌付，開始限制每日兌付額度，到最后一分錢也拿不出來。

　　如此老套而又簡(jiǎn)潔的方法之所以能夠吸引如此多的投資者上當(dāng)，主要有幾方面的原因：

　　1、高收益率，按照萬分之3每日的收益率計(jì)算，在不算復(fù)利的情況下投資者的年化收益都可以達(dá)到10%以上，這個(gè)收益率在當(dāng)前的市場(chǎng)中是驚人的。

　　2、泛亞在宣傳時(shí)宣稱自己有政府背書，同時(shí)銀行端的銷售也使得投資者誤以為該產(chǎn)品有銀行的隱性擔(dān)保。

　　3、投資者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)不足。

　　最后，會(huì)長(zhǎng)再次提示，貴金屬交易正規(guī)的只有“兩所一柜”，即上海黃金交易所、上海期貨交易所和銀行柜臺(tái)。另外，證券賬戶擁有者（就是你買賣股票的那個(gè)賬戶），可以直接通過輸入代碼518880買入黃金ETF，黃金ETF（518880）是目前國(guó)內(nèi)場(chǎng)內(nèi)規(guī)模最大最為活躍的商品ETF品種，并且實(shí)現(xiàn)T+0回轉(zhuǎn)交易。直接掛鉤上海黃金交易所的現(xiàn)貨黃金，是真正的國(guó)家信用作為擔(dān)保。此外黃金ETF還有租賃黃金給黃金交易所會(huì)員的的權(quán)利，以此獲得的利息計(jì)入基金資產(chǎn)，反哺客戶，使得其長(zhǎng)期走勢(shì)優(yōu)于實(shí)際的黃金現(xiàn)貨走勢(shì)。