編者注：本文作者Stacey Ferreira是Forge公司的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官，曾經(jīng)在創(chuàng)業(yè)初期順利拿到維珍集團(tuán)大亨Richard Branson的投資。

18歲那年，我參加了人生第一場融資活動(dòng)。當(dāng)時(shí)，我、我的兄弟Scott Ferreira和我們的朋友Shiv Prakash聯(lián)手創(chuàng)建了一家初創(chuàng)企業(yè)，并且成功通過一條推文拿到了來自Richard Branson、Jerry Murdock和Alex Welch的120萬美元投資。

在我看來，融資活動(dòng)成功與否的關(guān)鍵，就在于合適的時(shí)機(jī)、充分的準(zhǔn)備和絕佳的運(yùn)氣。在這一想法的指導(dǎo)之下，我又成功為自己創(chuàng)建的另一家公司Forge籌到了260萬美元的資金。

下面，我把融資過程簡單分為四個(gè)部分來介紹，希望能夠?yàn)橛行枰娜颂峁椭．?dāng)然了，不管分為幾個(gè)部分，有一點(diǎn)是至關(guān)重要的。那就是，你和你的團(tuán)隊(duì)需要在開始融資之前，做好充分的思想準(zhǔn)備工作?；蛟S在你看來，融資不是什么難事。但其實(shí)并非如此，這一過程耗費(fèi)的時(shí)間，往往比你想象的要長很多。

第一部分：進(jìn)行必要的規(guī)劃

第一步：搞清楚融資活動(dòng)的目標(biāo)

在開始融資之前，你要搞清楚這樣一個(gè)問題，那就是究竟為什么你要融資？很顯然，既不是因?yàn)槭袌錾系钠渌径荚谌谫Y，所以你也跟著融資；也不是因?yàn)槟阆胍~完成融資目標(biāo)，從而贏得大家的稱贊和羨慕。

融資的真正原因，應(yīng)該要與公司的產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)目標(biāo)有關(guān)。剛開始時(shí)，你需要足夠的資金來支持產(chǎn)品研發(fā)和營銷推廣。隨著公司規(guī)模的擴(kuò)大，你又需要足夠的資金來拓展市場范圍或者增加產(chǎn)品功能，以便為自己贏得更多競爭優(yōu)勢。

第二步：明確融資資金的覆蓋時(shí)間

一般來說，你要為公司在接下來一年到一年半中的業(yè)務(wù)發(fā)展，籌集所需資金。為什么呢？就像公司創(chuàng)始人一樣，投資人也肩負(fù)有所謂的受托責(zé)任。所以說，如果某位投資人一下子給了你五年所需的發(fā)展資金，那他肯定是腦袋犯傻。試想一下，作為一家公司的創(chuàng)始人，如果你無法拿出具體的未來發(fā)展規(guī)劃，在一年或者一年半的時(shí)間里，對拿到的資金進(jìn)行合理部署，那投資人還不如把那些錢放到其他地方獲取更多收益呢。

接著，在明確融資目標(biāo)，以及接下來一年到一年半的發(fā)展規(guī)劃之后，你就應(yīng)該坐下來仔細(xì)思考了。如果想要順利實(shí)現(xiàn)融資目標(biāo)，那么每個(gè)星期、每個(gè)月和每個(gè)季度，公司都應(yīng)該做些什么，并且達(dá)到什么樣的發(fā)展?fàn)顟B(tài)。另外，想要順利實(shí)現(xiàn)融資目標(biāo)，公司都得配備哪些條件，比如說軟件工程師和廣告預(yù)算等。所有的這些，都應(yīng)該詳細(xì)地列出來。

認(rèn)真把這個(gè)時(shí)間軸列出來，并且對每個(gè)月的具體事項(xiàng)進(jìn)行規(guī)劃，著實(shí)能夠幫助你更好地了解自家企業(yè)。就算到最后，你發(fā)現(xiàn)這些規(guī)劃都是錯(cuò)誤的，那也同樣能夠起到幫助作用。假設(shè)現(xiàn)在你是第一次創(chuàng)業(yè)，那過早做決定，是非常容易犯的錯(cuò)誤，比如說過早雇用一位銷售人員。這時(shí)候，如果你能夠參考自己列出來的發(fā)展時(shí)間表，那就會(huì)發(fā)現(xiàn)，其實(shí)你的產(chǎn)品離真正走向市場，還有很長一段時(shí)間，現(xiàn)在是完全用不到銷售人員的。說白了，在還沒有實(shí)體產(chǎn)品出來之前，就雇用銷售人員，給他們發(fā)工資，那純屬浪費(fèi)。

第三步：制定預(yù)算方案

到了這一步，你已經(jīng)明確了自己的融資目的，規(guī)劃好了業(yè)務(wù)發(fā)展的時(shí)間線，知道了要需要哪些資源。那么，接下來應(yīng)該做的就是，搞清楚在未來一年到一年半的時(shí)間中，還需要哪些額外資源的幫助，你才能順利實(shí)現(xiàn)自己的目標(biāo)，比如說軟件程序、員工數(shù)量和辦公空間，并且為這些資源分配相應(yīng)的預(yù)算資金。

在制定預(yù)算方案的過程中，我建議大家一個(gè)月一個(gè)月地來。比如說，7月份是否要再雇用一位工程師？如果要的話，那就增加10萬美元的預(yù)算。再比如說，8月份是否要進(jìn)行辦公室擴(kuò)建，為大家提供寬敞的辦公空間？如果要的話，那就增加3000美元的預(yù)算。再者，是否要為新招進(jìn)來的工程師配備筆記本電腦？如果要的話，那就增加15000美元的預(yù)算。整個(gè)工作團(tuán)隊(duì)要用的紙、筆、打印機(jī)，還夠不夠用？如果不夠的話，那就增加300美元的預(yù)算。另外，是否要一個(gè)月帶團(tuán)隊(duì)成員出去聚餐一次？如果要的話，那就增加600美元的預(yù)算。具體的事項(xiàng)還有很多，但以下幾個(gè)方面是重點(diǎn)：

1.工資（包括全職員工、兼職員工和承包商）；

2.辦公室租金和保險(xiǎn)（如果你有屬于自己的辦公空間，那需要增加的預(yù)算包括：警報(bào)系統(tǒng)、無線網(wǎng)絡(luò)、辦公桌椅、公司電話、電燈廁紙和保潔打掃等。）；

3.員工保險(xiǎn)（包括醫(yī)療健康保險(xiǎn)、牙科保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)和傷殘保險(xiǎn)等）；

4.設(shè)備（包括筆記本電腦和鼠標(biāo)等）；

5.法律支出（比如融資活動(dòng)所需文件的法律準(zhǔn)備工作等）；

6.額外支出（401K養(yǎng)老保險(xiǎn)、團(tuán)隊(duì)聚餐和團(tuán)隊(duì)活動(dòng)等）；

7.稅務(wù)支出（不可避免的一部分支出）；

8.銷售支出（如果是B2B企業(yè)的話，那包括客戶關(guān)系管理、客戶的出行、食宿和娛樂等方面的支出）；

9.營銷支出（利用谷歌、Facebook、Instagram以及自由職業(yè)者進(jìn)行廣告宣傳的支出）。

第二部分：融資活動(dòng)的核心內(nèi)容

第一步：下載下圖所示的投資人表格

當(dāng)然了，你也可以選擇其他的客戶關(guān)系管理方法來完成這一過程。但是，對于一家資金并不是很充裕的初創(chuàng)企業(yè)來說，表格還是一個(gè)比較方便和實(shí)用的工具。

第二步：充分利用Crunchbase.com，對表中的每一位投資者進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查

具體說來，需要調(diào)查的事項(xiàng)包括以下幾點(diǎn)：

1.在此之前，他們是否投資過你所在的行業(yè)和領(lǐng)域（比如說人力資源科技和金融科技）？

2.如果投資過，都投資了哪些公司，投資規(guī)模如何？

3.在這些投資交易當(dāng)中，有沒有與你存在競爭關(guān)系的？如果有的話，那就直接不要考慮了。因?yàn)閷τ谕顿Y者來說，投資兩家存在競爭關(guān)系的公司，是會(huì)出現(xiàn)利益沖突的。

4.這些投資者所在的公司，是否有合伙人對你所在的行業(yè)和領(lǐng)域感興趣？一般來說，每家風(fēng)險(xiǎn)投資公司的網(wǎng)站上，都會(huì)有一個(gè)“團(tuán)隊(duì)成員”頁面。你可以從這個(gè)頁面上，來找到適合聯(lián)系的人。舉個(gè)例子，如果你是一家教育科技公司，那肯定不能找一個(gè)對比特幣感興趣的投資者。在找到合適聯(lián)系的合伙人之后，你需要把他們的名字都一一記下來，并且鮮明標(biāo)注出來，提醒自己及時(shí)聯(lián)系他們。

第三步：根據(jù)調(diào)查結(jié)果，將篩選出來的投資者歸為三類

首先，第一類是你非常感興趣，夢寐以求想要合作的投資者。比如說，那些你所在行業(yè)領(lǐng)域的大牛人物，那些靠自己的力量創(chuàng)業(yè)并且將公司發(fā)展得有聲有色的人。

其次，第二類是你比較感興趣，希望能夠合作的投資者。比如說，那些能夠利用自己的知識(shí)和技能幫助你發(fā)展公司的人。

最后，第三類是興趣不高，但可以合作的投資者。雖然他們自身能力不算太強(qiáng)，但也能夠?qū)δ愎镜臉I(yè)務(wù)發(fā)展起到幫助作用。

注意：你可以也應(yīng)該在每次會(huì)面之后，對這些投資者的興趣級(jí)別進(jìn)行靈活調(diào)整。比如說，在與某些投資者見面之前，你將他們歸為了第一類。但是見面了之后，發(fā)現(xiàn)他們最多只能歸為第二類。同樣地，在與某些投資者見面之前，你只將他們歸為了第三類。但是見面了之后，驚喜地發(fā)現(xiàn)他們能夠歸為第一類。

說到底，如果能有身處同一行業(yè)中的成功創(chuàng)業(yè)家?guī)椭愕墓景l(fā)展，那肯定是再好不過了。

第四步：歸類結(jié)束之后，首先聯(lián)系第二類投資者

這樣做的原因，就是在成功引起第一類投資者的興趣之前，說服第二類投資者的難度相對來說比較小。你可以通過領(lǐng)英看看是否能夠找到一個(gè)合適的中間人，讓他替你向風(fēng)險(xiǎn)投資人或者天使投資人進(jìn)行引薦，幫你和你的公司做一個(gè)簡單介紹。如果對方對你感興趣的話，雙方就可以約定一個(gè)具體的會(huì)面時(shí)間。雖然這樣做有點(diǎn)曲折，可能會(huì)浪費(fèi)不少時(shí)間，但是以我的經(jīng)驗(yàn)來看，通過比較熟稔的中間人來引薦，要比你自己硬生生直接找上門，效果更好。

第五步：剛開始的幾個(gè)星期，最好把所有注意力都放在第二類投資者身上

這樣一來，你就可以在最大程度上掌握大家針對你和你的公司提出的問題。隨后，你需要根據(jù)他們的這些問題反饋，把融資演講稿當(dāng)中沒有意義的內(nèi)容刪掉，盡量得到他們的認(rèn)可。這將會(huì)幫助你在聯(lián)系第一類投資者之前，累積足夠的經(jīng)驗(yàn)和信心。另外，你還要盡量控制融資活動(dòng)的次數(shù)和頻率。畢竟當(dāng)你全身心投入融資活動(dòng)的時(shí)候，公司的業(yè)務(wù)是有可能耽擱下來的。

注意：就算某位投資者對你和你的公司再感興趣，不經(jīng)過幾次的會(huì)面和深入了解，他是不會(huì)輕易做出口頭投資承諾的。因此，最好的方式，就是你提前與這些人熟悉起來。只有這樣，后面真正向他們進(jìn)行融資介紹時(shí)，才會(huì)比較容易。如果你想要尋求融資的對象是機(jī)構(gòu)基金，那最好能夠在合伙人會(huì)議（公司所有合伙人都在場的那種）上進(jìn)行演講介紹。

第六步：重復(fù)采用上述步驟來聯(lián)系第一類投資者

在這一過程中，你應(yīng)該是非常希望能夠與他們合作的，所以很有可能要就相關(guān)條款進(jìn)行談判，以便順利引起他們的興趣，拿到他們的投資。

第七步：最后再考慮第三類投資者

如果你順利從第一類和第二類投資者手中拿到投資之后，還是需要更多資金支持，那可以重復(fù)采用上述步驟來聯(lián)系第三類投資者。

第三部分：融資活動(dòng)結(jié)束之后進(jìn)行總結(jié)分析

大多數(shù)情況下，各家公司都會(huì)直接跳過這個(gè)部分。但其實(shí)，這是不對的。因?yàn)槭潞罂偨Y(jié)能夠很好地幫助你看到，有哪些地方你做得比較好，而有哪些地方你還需要進(jìn)一步完善。具體說來，需要總結(jié)的方面包括：

1.融資活動(dòng)持續(xù)了多長時(shí)間？是幾天？還是幾個(gè)星期？又或是幾個(gè)月？

2.在融資過程中，你共計(jì)聯(lián)系了多少位投資者？

3.遭到了多少投資者的拒絕？拒絕的原因是什么？（這將能夠有效幫你降低未來可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)。）

4.有多少投資者真的掏錢投資了？答應(yīng)投資的理由又是什么？

5.對你和你的公司，投資者都有哪些問題？（這將能夠有效幫你寫出內(nèi)容和思路更加清晰的融資演講稿。）

第四部分：為下次融資做好準(zhǔn)備

第一步：對投資者表格進(jìn)行更新

在一次融資活動(dòng)結(jié)束之后，你需要在表格當(dāng)中將掏錢投資的投資者標(biāo)注出來，并且在旁邊一欄中添加他們的郵箱地址。

第二步：對上述三類投資者進(jìn)行重新歸類

如果你真的對某位投資者非常感興趣，但是上一次融資活動(dòng)沒能如愿與他合作，那可以專門把他標(biāo)注出來，以便下次融資時(shí)優(yōu)先聯(lián)系他們，看他們是否愿意投資。

最后總結(jié)三點(diǎn)：

第一，一定要盡早開始準(zhǔn)備融資。如果公司銀行賬戶上的余額只夠支撐半年的發(fā)展，那你應(yīng)該已經(jīng)在融資了。就算是那些經(jīng)驗(yàn)非常豐富的創(chuàng)業(yè)家，融資一輪也都需要至少三個(gè)月的時(shí)間，正常情況下半年的時(shí)間，還有更久的要一年的時(shí)間。當(dāng)然了，具體需要多長時(shí)間，得看融資規(guī)模、外在市場和公司情況。但不管怎么說，融資千萬不能拖不能等。

第二，雖然過程或許很困難，但千萬不要放棄。我曾經(jīng)在一次融資時(shí)，聯(lián)系了153位投資者。而且其中還有不少，是重復(fù)聯(lián)系的。如果我聯(lián)系了20位或者是50位投資者就放棄了，那就不會(huì)有現(xiàn)在的Forge了。

第三，千萬不要害怕說自己要錢，投資者知道你想要錢，而且他們的工作就是掏錢投資。所以，只要機(jī)會(huì)合適，那就坦白地說自己想要籌錢。