浦發(fā)銀行通過多年的開發(fā)、實(shí)踐和完善，形成了一套完整的集團(tuán)企業(yè)資金管理解決方案，通過“五大平臺(tái)，十大特色服務(wù)”，為集團(tuán)企業(yè)提供一整套的資金管理解決方案，并提供配套的管理咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)集中資源，降低成本，加速流轉(zhuǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化配置一系列資金管理目標(biāo)。

五大服務(wù)平臺(tái)

一、公司網(wǎng)上銀行服務(wù)平臺(tái)

■ 主要適用對(duì)象：已搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團(tuán)企業(yè)。

■ 主要功能：集團(tuán)信息查詢、資金監(jiān)控、資金調(diào)撥、授權(quán)支付和集中支付等功能。

■ 特點(diǎn)：企業(yè)無需開發(fā)系統(tǒng)、使用簡(jiǎn)便和服務(wù)功能齊全、7X24小時(shí)實(shí)時(shí)處理。

二、銀企直連服務(wù)平臺(tái)

■ 主要適用對(duì)象：已搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團(tuán)企業(yè)。

■ 主要功能：集團(tuán)內(nèi)的資金監(jiān)控、資金調(diào)撥和財(cái)務(wù)公司集中代理支付等功能。

■ 特點(diǎn)：可以實(shí)現(xiàn)銀行系統(tǒng)與企業(yè)系統(tǒng)的直連、標(biāo)準(zhǔn)接口接入方便、7×24小時(shí)實(shí)時(shí)處理、支持為企業(yè)開發(fā)個(gè)性化接口。

三、多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)平臺(tái)

■ 主要適用對(duì)象：擬搭建資金管理系統(tǒng)的大中型集團(tuán)企業(yè)。

■主要功能：集團(tuán)內(nèi)的資金監(jiān)控、資金結(jié)算、資金預(yù)算、貸款合同管理和票據(jù)管理等功能。

■ 特點(diǎn)：由銀行為企業(yè)搭建的專業(yè)資金管理系統(tǒng)、支持跨行資金管理和支持為企業(yè)個(gè)性化開發(fā)，可以大大降低企業(yè)系統(tǒng)建設(shè)的人力和物力投入，保證長期可靠售后服務(wù)。

四、手機(jī)銀行服務(wù)平臺(tái)

■ 主要適用對(duì)象：開通手機(jī)銀行進(jìn)行集團(tuán)資金管理的大中型集團(tuán)企業(yè)。

■ 主要功能：集團(tuán)本部及成員賬戶管理、賬戶資金余額查詢及資金池內(nèi)外部交易明細(xì)查詢等。

■ 特點(diǎn)：適合多種版本手機(jī)操作系統(tǒng)、安全性高、查詢方便、信息全面。

五、企業(yè)財(cái)資管理平臺(tái)

■ 主要適用對(duì)象：管理賬戶較多，管理層級(jí)較復(fù)雜，需要進(jìn)行靈活資金管理或資金監(jiān)管的客戶。

■ 主要功能：賬戶管理、支付結(jié)算、資金歸集、投資理財(cái)，資金監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)分析等。

■ 特點(diǎn)：業(yè)務(wù)信息全，信息處理效率高，滿足較為復(fù)雜靈活的企業(yè)內(nèi)部資金管理需要，可實(shí)現(xiàn)資金監(jiān)管的在線全流程動(dòng)態(tài)管理。

十大特色服務(wù)

一、多級(jí)賬戶人民幣資金池服務(wù)

人民幣資金池是浦發(fā)銀行總結(jié)了集團(tuán)客戶資金集中管理的需求，通過在客戶指定的賬戶間建立相關(guān)資金管理規(guī)則和資金匯劃方式，實(shí)現(xiàn)其人民幣資金集中管理目標(biāo)的一項(xiàng)服務(wù)。具體包括集團(tuán)賬戶信息服務(wù)和人民幣資金歸集服務(wù)兩大類。

■ 提供多級(jí)賬戶人民幣資金池體系，靈活、多樣化的資金集中管理規(guī)則，幫助集團(tuán)企業(yè)實(shí)現(xiàn)不同模式的資金集團(tuán)管理。

■ 特有的資金池委托貸款功能，一次簽約全自動(dòng)化處理，提高集團(tuán)資金管理效率，滿足資金歸集的合法合規(guī)要求。

■ 個(gè)性化的目標(biāo)余額管理解決方案，幫助集團(tuán)管理單位實(shí)現(xiàn)對(duì)成員單位的靈活資金管控。

■ 依托強(qiáng)大的系統(tǒng)自動(dòng)化處理能力，保證高效和穩(wěn)定的資金歸集。

■ 自定義的內(nèi)部資金計(jì)價(jià)功能幫助集團(tuán)資金管理部門準(zhǔn)確核算內(nèi)部資金往來價(jià)格。

◆ 4種自動(dòng)上劃規(guī)則、9種自動(dòng)下?lián)芤?guī)則、7種自動(dòng)發(fā)起頻率可以任意組合;

◆支持公司網(wǎng)銀、銀企直連、手機(jī)銀行、銀行柜面多渠道業(yè)務(wù)發(fā)起。

二、跨境本外幣資金池

跨境本外幣資金池業(yè)務(wù)是跨國企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在遵循相關(guān)政策的前提下，通過在客戶指定的母、子賬戶之間建立資金管理規(guī)則和選擇資金匯劃方式，實(shí)現(xiàn)其跨境的本外幣資金集中管理目標(biāo)的一項(xiàng)服務(wù)。資金池按幣種分為：跨境雙向人民幣資金池和跨境外幣資金池。

■ 業(yè)務(wù)功能強(qiáng)：不僅提供全面、及時(shí)、準(zhǔn)確的資金管理信息，而且有多種自動(dòng)上劃和自動(dòng)下劃規(guī)則、手動(dòng)劃撥供企業(yè)任意組合。

■ 產(chǎn)品合規(guī)性：根據(jù)額度管理要求，通過系統(tǒng)提供額度控制功能，確保滿足外部監(jiān)管要求。

■ 服務(wù)渠道全：可提供公司網(wǎng)銀、銀企直連、手機(jī)銀行、柜面等服務(wù)渠道，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶7*24小時(shí)服務(wù)。

■ 增值服務(wù)多：包括境內(nèi)外資金管理政策咨詢服務(wù)、境內(nèi)外賬戶開戶服務(wù)、境內(nèi)外資金池搭建和管理服務(wù)等。

■ 服務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富：目前已為百余家集團(tuán)企業(yè)提供跨境資金池服務(wù)，經(jīng)驗(yàn)豐富。

(一) 跨境雙向人民幣資金池

(二) 跨境外幣資金池

三、雙模式外幣資金池服務(wù)

外幣資金池是浦發(fā)銀行根據(jù)集團(tuán)公司外幣資金集中管理的需求，在遵循相關(guān)外匯管理政策的前提下，通過在外幣賬戶間建立搭建關(guān)系、設(shè)置劃撥規(guī)則，實(shí)現(xiàn)其外幣資金統(tǒng)籌管理和使用目標(biāo)的一項(xiàng)服務(wù)。集團(tuán)公司的委托貸款模式和財(cái)務(wù)公司模式兩種運(yùn)作方式，可適應(yīng)不同類型集團(tuán)客戶的需求和監(jiān)管要求，覆蓋不同管理模式的外幣集中管理需要。

■ 業(yè)內(nèi)獨(dú)創(chuàng)的匯總資金池可以在資金不做物理歸集的情況下實(shí)現(xiàn)集團(tuán)外幣資金的共享、降低委貸利息支付、合理

規(guī)避印花稅、營業(yè)稅等稅費(fèi)。

■ 通過靈活多樣的資金劃撥規(guī)則，可以高效靈活的滿足集團(tuán)企業(yè)外幣資金集中管理需求，降低集團(tuán)整體資金頻繁

匯兌帶來的財(cái)務(wù)成本，提高資金使用效率。

■ 通過委托貸款模式下的賬戶透支功能，為企業(yè)提供短期結(jié)算融資服務(wù)，將內(nèi)源性和外源性融資進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合。

■ 通過自定義的內(nèi)部資金計(jì)價(jià)管理，幫助集團(tuán)資金管理部門準(zhǔn)確核算內(nèi)部資金往來價(jià)格。

■ 多渠道的業(yè)務(wù)支持，強(qiáng)大的系統(tǒng)處理能力，保證高效和穩(wěn)定的外匯資金集中管理。

(一) 委托貸款模式的外幣資金池服務(wù)

(二) 財(cái)務(wù)公司模式的外幣資金池服務(wù)

四、統(tǒng)管資金池服務(wù)

統(tǒng)管資金池服務(wù)是浦發(fā)銀行為特定的大型集團(tuán)企業(yè)提供的，通過建立統(tǒng)管資金池一級(jí)賬戶

和二級(jí)賬戶，采用集團(tuán)資金頭寸總計(jì)和統(tǒng)籌使用的管理方法，集中管理統(tǒng)管資金池內(nèi)的所有資金的一項(xiàng)集團(tuán)資金管理服務(wù)。

五、虛賬戶管理服務(wù)

虛賬戶管理服務(wù)是浦發(fā)銀行根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)需要和實(shí)際情況，通過與客戶就其開立在浦發(fā)銀行的實(shí)賬戶與該客戶定義的若干虛擬子賬戶之間規(guī)則的約定，幫助該客戶實(shí)現(xiàn)其所擁有的資金分賬核算目標(biāo)的一項(xiàng)產(chǎn)品。

■ 不僅支持人民幣賬戶，也支持外幣賬戶，滿足不同企業(yè)的管理需求。

■ 客戶可自定義虛賬戶賬號(hào)、虛賬戶戶名，也可自行設(shè)定虛賬戶利率和結(jié)息方式，滿足個(gè)性化的管理需求。

■ 多樣化的資金分?jǐn)傄?guī)則，滿足客戶不同的分?jǐn)傂枨蟆?/p>

■ 提供虛賬戶余額、明細(xì)、利率等詳盡的信息服務(wù)。

■ 提供人民幣虛賬戶對(duì)外支付功能，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)、跨行、報(bào)銷等轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

■ 提供人民幣虛賬戶收款功能，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)外的自動(dòng)收款服務(wù)。

■ 提供ATM機(jī)的虛賬戶存款功能，在ATM機(jī)上選擇“對(duì)公無卡存款”后，可直接輸入人民幣虛賬戶賬號(hào)，實(shí)現(xiàn)對(duì)虛賬戶的存款。

六、財(cái)務(wù)公司集中代理支付服務(wù)

財(cái)務(wù)公司集中代理支付服務(wù)是浦發(fā)銀行通過銀企直連渠道向財(cái)務(wù)公司客戶提供的，支持其通過財(cái)務(wù)公司信息系統(tǒng)代理已在財(cái)務(wù)公司開立內(nèi)部結(jié)算賬戶的下屬成員單位對(duì)外付款的一項(xiàng)資金管理特色服務(wù)。

■ 可以在成員單位無銀行結(jié)算賬戶的情況下，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一代理集團(tuán)內(nèi)成員單位對(duì)外付款。

■ 可以與財(cái)務(wù)公司信息系統(tǒng)進(jìn)行無縫對(duì)接。

■ 可以滿足付款后財(cái)務(wù)公司及收款人信息對(duì)賬的需要。

七、集團(tuán)集中支付服務(wù)

集團(tuán)集中支付服務(wù)是浦發(fā)銀行向集團(tuán)客戶提供的，旨在幫助集團(tuán)管理單位通過公司網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)集中代理其下屬成員單位對(duì)外支付的一項(xiàng)服務(wù)。

■幫助集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)集團(tuán)對(duì)外支付的集中管理。

■幫助集團(tuán)客戶加強(qiáng)資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制。

■幫助集團(tuán)公司降低結(jié)算成本。

■保證成員單位的財(cái)務(wù)獨(dú)立核算。

八、集團(tuán)授權(quán)支付服務(wù)

集團(tuán)授權(quán)支付服務(wù)是浦發(fā)銀行向集團(tuán)客戶提供的，旨在幫助集團(tuán)管理單位通過公司網(wǎng)銀系統(tǒng)有效實(shí)現(xiàn)對(duì)下屬成員單位對(duì)外支付集中監(jiān)控的一項(xiàng)服務(wù)。

■ 提供雙線授權(quán)設(shè)置，管理單位和成員單位均可按各自內(nèi)部管理需要分別進(jìn)行授權(quán)設(shè)置。

■ 授權(quán)條件設(shè)置靈活，可以指定賬號(hào)、指定金額段、指定交易。

■ 業(yè)務(wù)開通便捷，網(wǎng)上簽約全程在線操作。

■ 保證成員單位的財(cái)務(wù)獨(dú)立核算。

九、多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)

多銀行集團(tuán)資金管理服務(wù)是浦發(fā)銀行為大型集團(tuán)企業(yè)量身定制的高級(jí)別資金管理解決方案，通過浦發(fā)銀行提供的一套先進(jìn)的、功能強(qiáng)大的資金管理系統(tǒng)，以及全程、全面、專業(yè)的配套咨詢服務(wù)，協(xié)助集團(tuán)企業(yè)對(duì)分散在多家銀行的賬戶和資金進(jìn)行跨行的統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)整合資源、實(shí)時(shí)監(jiān)控、全面預(yù)算、靈活調(diào)度、動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)、科學(xué)決策和提高收益的集團(tuán)資金管理目標(biāo)。

■ 由浦發(fā)銀行為客戶提供系統(tǒng)的實(shí)施服務(wù)，降低了客戶成本。

■ 系統(tǒng)和數(shù)據(jù)部署在企業(yè)，保證企業(yè)資金運(yùn)作及核心商業(yè)機(jī)密安全。

■ 支持集團(tuán)企業(yè)的各種結(jié)算模式，包括集團(tuán)內(nèi)部成員間資金結(jié)算、外部企業(yè)間國內(nèi)結(jié)算以及國際結(jié)算。

■ 支持不同資金管理組織模式，包括資金結(jié)算中心、資金管理中心、企業(yè)內(nèi)部銀行以及財(cái)務(wù)公司。

■ 支持多級(jí)的資金管理中心，包括多級(jí)資金管理中心的異地設(shè)置。

■ 支持多幣種、多語言的資金賬戶集中管理。

■ 支持與主流ERP產(chǎn)品、財(cái)務(wù)核算軟件及其他企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)集成。

■ 支持與國內(nèi)所有全國性商業(yè)銀行及區(qū)域銀行的銀企直聯(lián)。

■ 支持客戶對(duì)資金管理個(gè)性化需求的定制服務(wù)。

■ 提供配套的資金管理咨詢制度。

十、資金監(jiān)管服務(wù)

資金監(jiān)管服務(wù)是浦發(fā)銀行依托企業(yè)財(cái)資管理平臺(tái)，為客戶提供的基于項(xiàng)目預(yù)算或資金計(jì)劃約束的資金監(jiān)督管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)被監(jiān)管資金的事前審批、事中管控和事后分析相結(jié)合的全流程動(dòng)態(tài)主動(dòng)管理，兼顧線上線下不同監(jiān)管模式;既支持監(jiān)管方直接監(jiān)管，也支持由銀行接受監(jiān)管方委托監(jiān)管。

■ 支持資金監(jiān)管全流程線上全電子化處理

■ 監(jiān)管模式靈活多樣，既支持監(jiān)管方直接監(jiān)管，也支持由銀行接受監(jiān)管方委托監(jiān)管

■ 支持按項(xiàng)目預(yù)算或資金計(jì)劃進(jìn)行多層級(jí)的監(jiān)管資金分類管理

■ 提供線上實(shí)時(shí)資金監(jiān)管信息查詢和資金監(jiān)管專門報(bào)表服務(wù)

■ 支持被監(jiān)管方支付流程和監(jiān)管方審批流程的個(gè)性化配置

■ 資金監(jiān)管各參與方無需任何軟硬件投入

■ 提供基于資金監(jiān)管的一攬子實(shí)施方案、合作協(xié)議、監(jiān)管流程和制度辦法等配套服務(wù)

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責(zé)編：孫祺