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2016年開年一周以來，股民基民們再次遭遇股市的寒流。兩次大跌熔斷，不少投資者調(diào)侃：一周就跌沒了三個月盈利，還差點傷到了本金。猴市上躥下跳，到底該如何投資，才能愉快地賺錢？ 據(jù)了解，保本基金是基金公司猴年布局的重點品種。其中，廣發(fā)穩(wěn)安保本等3只保本基金搶到新年首周的發(fā)行檔期。據(jù)悉，廣發(fā)穩(wěn)安保本的發(fā)行期為1月6日至1月22日，投資者可以通過工行、交行、浦發(fā)、中行、興業(yè)、民生等銀行渠道以及廣發(fā)基金網(wǎng)上直銷中心認購。 本金安全、穩(wěn)健增值是保本基金的突出優(yōu)勢。據(jù)wind統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2015年，全市場43只保本基金平均收益18.07%，同期，890只混合型(不含保本)平均收益為29.31%、527只股票型基金平均收益11.03%。成立滿一年的37只保本基金在2014年的平均收益率達到17.54%。 （數(shù)據(jù)來源：wind，統(tǒng)計口徑為2015年1月1日-12月31日成立滿三個月的基金，混合型基金不含保本和QDII） 值得注意的是，截至2015年12月31日，運作期滿三年的保本基金數(shù)量有18只，它們在過去三年（2013年至2015年）的平均收益率達到37.88%，大幅超過同期三年定期存款收益水平。招募說明書顯示，廣發(fā)穩(wěn)安保本混合型基金的業(yè)績比較基準為3年期銀行定期存款稅后收益率，可作為3年期銀行定期存款的良好替代品。 傳統(tǒng)保本基金的保本周期通常為3年，僅對認購期購買且持有到期的資金實行保本。選擇保本基金的投資者中長期實現(xiàn)保本增值，但在一定程度上犧牲了流動性。 為了提高資金流動性，方便投資者更靈活的安排資金，今年發(fā)行的多只保本基金均設(shè)立了觸發(fā)條款，即達到某個收益率目標后提前結(jié)束保本周期，相當于提高了產(chǎn)品的流動性。其中，2015年下半年發(fā)行的多只具有觸發(fā)條款的保本基金，收益率目標普遍設(shè)定為12%。正在發(fā)行的廣發(fā)穩(wěn)安保本基金，則將觸發(fā)收益率提高到24%，創(chuàng)出同類型基金最高水平。 根據(jù)基金招募說明書，廣發(fā)穩(wěn)安保本基金的保本期最長3年，由北京首創(chuàng)融資擔保有限公司提供不可撤銷的連帶責任擔保。保本期內(nèi)如連續(xù)15個工作日達到或超過保本周期目標收益率24%，則保本期提前結(jié)束，及時鎖定前期收益。 設(shè)定觸發(fā)收益率的高標準，體現(xiàn)了廣發(fā)穩(wěn)安管理人的實力。廣發(fā)穩(wěn)安保本基金采用雙基金經(jīng)理制，譚昌杰負責固定收益部分投資，其管理的廣發(fā)天天紅貨幣基金是2014年的金牛貨幣基金。廣發(fā)天天紅2015年收益率為4%，在同類基金中位列行業(yè)前15%。廣發(fā)穩(wěn)安保本基金的權(quán)益類資產(chǎn)由基金經(jīng)理傅友興負責，他管理的廣發(fā)穩(wěn)健增長2015年度的凈值增長率達到49.52%，在同類基金中位列第6名。 廣發(fā)穩(wěn)安保本擬任基金經(jīng)理譚昌杰表示，廣發(fā)穩(wěn)安保本成立初期，以短期債券為配置主體，積累絕對收益，同時積極參與新股申購，獲得無風險的打新收益。當安全墊積累到一定厚度，且股票市場存在絕對收益投資機會時，會逐步增加權(quán)益類資產(chǎn)的配置，在確保本金安全的基礎(chǔ)上實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 除了由經(jīng)驗豐富的兩位基金經(jīng)理聯(lián)手管理外，廣發(fā)基金出色的投資管理能力也為廣發(fā)穩(wěn)安保本基金的運作提供有力保障。 據(jù)銀河證券基金研究中心統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年12月31日，廣發(fā)基金旗下22只主動管理的權(quán)益類基金平均收益率為52.25%，在行業(yè)前十大基金公司中位列第6位。同期，廣發(fā)旗下7只債券型基金平均收益率達到17.59%，在行業(yè)前十大基金公司中排第1位。
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