案件防控及安全保衛(wèi)培訓考試題庫

一、單選題

1、2009年至2011年、銀監(jiān)會三年規(guī)劃和目標包括：

  √A、規(guī)范  強化  提升

B、規(guī)范  加強   提升

C 、規(guī)范  強化  提高

2、中小金融機構(gòu)對新發(fā)案件和重大責任案件實行"雙線問責"、"上追兩級"和"一案四問責"制度。其中“上追兩級”是指：

√A、發(fā)案機構(gòu)的上級主管部門和法人機構(gòu)

B、發(fā)案機構(gòu)的上級主管部門和分管部門

C、發(fā)案機構(gòu)的上級業(yè)務部門和主管部門

3、為切實推動全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項治理（）專項行動。

A、百日排雷。B、深度排查。√C、百日查防。D、治理商業(yè)賄賂。

4、2011年總結(jié)提升階段分為幾個內(nèi)容

√A、5個。B、6個。C、7個

5、突發(fā)事件和案件應急處置步驟

√A、啟動應急預案。應急響應。風險預后

B、控事態(tài)。啟動應急預案。應急響應

C、處置準備。啟動應急預案。應急響應

6、分管安全保衛(wèi)工作負責人離任稽核重點內(nèi)容的第五項是是否建立并嚴格執(zhí)行突發(fā)事件報告制度和（  ）制度。

A、防搶防暴處置預案    √B、風險處置預案    C、防水防火處置預案

7、各級農(nóng)村合作金融機構(gòu)（  ）是安全保衛(wèi)工作第一責任人，負責領(lǐng)導、部署、監(jiān)督本單位和轄區(qū)機構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。

√A、理（董）事長    B、監(jiān)事長    C、分管主任    D、保衛(wèi)部經(jīng)理

8、信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫的單位必須堅持（   ）小時守庫值班制度，嚴格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武裝守庫制度。

√A、7×24    B、7×12    C、5×24    D、7×8

9、運鈔途中遭到犯罪分子襲擊時，押運員一般按照“（   ）”的原則處置?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度（修訂稿）》第四十一條】

√A、先示警、后自衛(wèi)    B、先自衛(wèi)、后示警    C、先鳴槍、再自衛(wèi)    D、打110報警

10、聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對所轄網(wǎng)點監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查、記錄等情況進行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導必須每季至少進行（   ）抽查。

√A、一次    B、二次    C、三次

二、多選題

1、案件防控中，起著至關(guān)重要內(nèi)控制度的四項制度包括：

√A、干部交流?！?/SPAN>B、崗位輪換、√C、強制休假、√D、親屬回避、E、案件防控聯(lián)席會議。F、信訪舉報。

2、內(nèi)部監(jiān)督機制方面（    ）

√A、實施會計委派，√B、完善稽核體系，√C、加大檢查整改力度。

3、自治區(qū)聯(lián)社2010年強化階段主要開展活動：

√A、百案跟蹤檢查集中行動。√B、“內(nèi)控和制度執(zhí)行年”活動。√C、“合規(guī)文化建設年”活動。√D、經(jīng)濟聯(lián)保責任制推行。√E、“三法一指引”學習推廣和實施等一系列活動。F、三自一承諾。

4、2011年度在完善內(nèi)控制度建設應該。

√A、"開辦一項業(yè)務，√B、出臺一項制度。√C、建立一項流程"。D、組織一次學習、

5、信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營業(yè)期間營業(yè)人員要熟知（   ）。

√A、安全制度。√B、報警電話。√C、防范應急措施 。D、業(yè)務知識

三、判斷題

1、在2005年度，銀監(jiān)會提出了防范操作風險的"十三條意見"。案件綜合治理長效機制的"十項措施"："十個聯(lián)動建設: （正確）

2、庫房鑰匙管理，堅持“庫匙分管，平行交接”原則。一名管庫員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。

錯誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙?！秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程》第二十九條。

3、信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應當沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應當先進行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時，應力爭擊斃。

（錯誤，應力爭不擊斃）

4、農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導下開展工作，同時接受上級保衛(wèi)部門和當?shù)毓矙C關(guān)等有關(guān)部門的指導、檢查和監(jiān)督。

（正確）

5、安全保衛(wèi)工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產(chǎn)安全。（正確）

四、名詞解釋

1、金融犯罪

金融犯罪是指違反金融法律制度，嚴重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴重的社會危害，依照金融刑法應當受到刑罰處罰的行為。

2、銀行營業(yè)場所

答案：各銀行機構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務、會計結(jié)算業(yè)務的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設施。

3、安全保衛(wèi)風險等級

答案：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4、防護級別

答案：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設施等的安全，銀行機構(gòu)對不同風險等級營業(yè)場所采取的相應安全防范措施的程度。

5、業(yè)務庫

答案：指銀行機構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務而設立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準備金，是銀行營運資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。

五、解答題

1、產(chǎn)生職務犯罪的主要原因？

　　答案：（1）政治素質(zhì)低。

　　     （2）法制觀念淡薄。

　　     （3）特權(quán)思想嚴重。

　　     （4）工作機制和管理方式尚待完善。

（5）監(jiān)督制約機制松懈，制度流于形式。

　2、安全保衛(wèi)風險防控主要包括那些方面？

答案：金庫管理、解款押運、槍支彈藥、營業(yè)場所安全

3、案件責任追究方式包括哪些內(nèi)容？

答案：包括三種。

1、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級(職)、撤職、留用察看、開除;

2、經(jīng)濟處理：包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失等;

3、其他處罰：包括：批評教育、組織處理、變更勞動關(guān)系。

4、安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？

答案：金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所的安全以及槍支彈藥管理等內(nèi)容。

5、安全保衛(wèi)工作的基本任務是什么？

答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產(chǎn)安全。

六、論述題

1、論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風險現(xiàn)狀

2、解述案件防控責任追究的有關(guān)要求

主要考點：1、一案四問責；2. 雙線問責；3、上追兩級。

3、解述安全保衛(wèi)風險一般分為哪兩大類

主要考點：安全保衛(wèi)風險一般分為案件、事故兩大類。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。

事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責任件事故和自然災害事件，如火災、水災、車輛事故、計算機事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財、物等各個方面，直接危及員工生命、銀行資金及財產(chǎn)安全，對社會、經(jīng)濟、金融秩序帶來直接影響。

4、預防金融系統(tǒng)職務犯罪的對策措施

主要考點：

（1）加強思想道德教育，不斷提高金融隊伍素質(zhì)

　?。?SPAN style="PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; PADDING-TOP: 0px" lang=EN-US>2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機制。

　?。?SPAN style="PADDING-BOTTOM: 0px; MARGIN: 0px; PADDING-LEFT: 0px; PADDING-RIGHT: 0px; PADDING-TOP: 0px" lang=EN-US>3）健全內(nèi)控制約機制，嚴格落實各項規(guī)章制度

　　（4）把好進人用人關(guān)，公平競爭選用人才

（5）加強領(lǐng)導和協(xié)作，加大打擊力度

5、論述案件防控長效機制建設

考點：重點9個方面。

（1）公司治理方面：.規(guī)范公司治理機制。完善風險管理構(gòu)架。強化業(yè)務流程管理。.推進合規(guī)文化建設。

（2）內(nèi)部控制機制方面：完善內(nèi)控制度建設。強化崗位流程制約加強重點環(huán)節(jié)制約。持續(xù)內(nèi)控制度評價。

（3）內(nèi)部監(jiān)督機制方面：實施會計委派。完善稽核體系。加大檢查整改力度

（4）用人管理機制方面：完善勞動用工制度。提升全員素質(zhì)。加大人員管控力度?？茖W制定薪酬分配制度。

（5）技防安全設施方面：加快電子化建設。加大安全設施投入。

（6）責任追究制度方面

（7）應急處置機制方面。

（8）信息披露機制方面

（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動機制方面

七、案列分析題

案例一：N銀行特大金庫盜竊案

1、案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬元，全庫被盜一時震驚全國。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫管理員。

2、案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范、制度執(zhí)行、人員管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴重缺陷。

(1)未嚴格執(zhí)行金庫守衛(wèi)及管理制度，定期查庫制度形同虛設，在全庫現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。

(2)用人不當，使用"九種人"擔任金庫守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。

(3)風險、法律意識淺薄。任某、馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控無法實施后再盜取庫款。

（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。

（5）管庫人員可以隨意攜帶物品或外部人員進、出入庫。

（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。

案例二; 歹徒搶營業(yè)室未遂

1、案件基本情況：

2007年6月8日下午13時45分左右，兩名歹徒進入某分社營業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺錢槽內(nèi)聲稱“取錢”，當時臨柜人員王某覺得放在錢槽內(nèi)的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時王某低頭一看，一個球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識到是手雷，急忙蹲下并按響了報警喇叭。與此同時，另一名營業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對著他，他反應靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報警器，并拿起手機與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營業(yè)廳。歹徒在營業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設置齊全，且臨柜人員臨危不懼、機智果斷，正確及時地采取了報警應急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。

2、案件分析

（1）加強營業(yè)網(wǎng)點的建設。要舍得花小錢保大錢，使每一個營業(yè)網(wǎng)點基礎(chǔ)設施達到標準化。

    （2）營業(yè)人員安全防范意識和防范技能個提高，熟練掌握突發(fā)案件應急預案。

案例三：某聯(lián)社發(fā)生千萬元案件案例

1、基本案情

2008年8月5日， 某聯(lián)社審計人員在進行貸款業(yè)務檢查時，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機關(guān)立案偵查， 2008年3月至8月，古某利用擔任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹、騙取信用社業(yè)務公章等手段，以個人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時，借用、挪用資全涉案金額共計350萬元

2、案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德、遵紀守法教育缺失，合規(guī)操作和風險防范意識差，案件防控治理不到位，風險排查不徹底，案件防控措施沒有落實到位