夫婦兩年利用POS機套現(xiàn)兩千萬 獲利10萬余元以為找到了掙錢“捷徑”,濰坊的高某夫婦兩年間先后利用四部POS機瘋狂套現(xiàn)2000萬元的巨款,從中獲利10余萬元,哪知已經(jīng)觸犯法律,夫妻二人日前雙雙被刑拘。 本報記者 趙磊 夢想輕松掙錢從國企辭職 40多歲的高某原本在一家大型國企就職。但是,高某卻嫌工作累,工資低,于2005年從國企辭職。 一次偶然的機會,高某從朋友那里聽說了一個掙錢的“捷徑”:一張信用卡會有幾千元乃至數(shù)十萬元的透支額度,可以在銀行規(guī)定的期限內免息使用,如果注冊一家公司,然后去銀行申請幾部POS機,利用POS機,幫助別人刷卡套現(xiàn),就可從中收取手續(xù)費。 2009年5月,高某接手了一家注冊公司,然后以經(jīng)貿(mào)公司的名義,向銀行申請了兩部POS機,準備大干一場。 拉著媳婦入行夫妻一起斂財 高某申請的兩部POS機,交付給銀行的手續(xù)費不同。其中一部每筆交易需要繳納20元的手續(xù)費,而另一部則需要繳納1%的手續(xù)費。 根據(jù)高某交代,他在實施套現(xiàn)后,會跟客戶收取1%的手續(xù)費。例如,客戶需要利用信用卡提現(xiàn)1萬元,會從高某那里拿到9900元,剩下100元是高某的手續(xù)費。如果高某使用第一部POS機套現(xiàn),要繳納20元費用給銀行,自己就能掙到80元錢,而如果用另一部POS機,則掙不到錢。所以,高某基本都是用第一部POS機套現(xiàn)。 為了迅速擴大業(yè)務范圍,高某開始散發(fā)小廣告、在一些小媒體上打廣告、從網(wǎng)上發(fā)帖子。“沒有高額利息,當場拿到現(xiàn)金。POS機提現(xiàn)10分鐘內辦妥,各大銀行信用卡均可辦理。”“手續(xù)費保證全市最低。給您免去申請貸款的繁瑣手續(xù),絕對比付銀行貸款利息劃算!” 慢慢的,高某公司的“業(yè)務”開始步入“正軌”,高某每天就坐在辦公室,等著客戶來提現(xiàn),然后收取費用。 在此期間,高某與妻子結婚,并且一同經(jīng)營公司。 利用他人公司名義再次申請POS機 2010年7月的時候,高某的公司曾經(jīng)被銀聯(lián)監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)惡意套現(xiàn),POS機被撤掉,公司停業(yè)。 2010年10月,兩人托朋友找關系,利用他人公司的名義,再次申請了兩部POS機,繼續(xù)開始刷卡套現(xiàn)。為了規(guī)避風險,他們一般都在套現(xiàn)金額后面加上一些零頭,數(shù)額較大時分數(shù)次交易。 2011年3月29日,濰城公安分局經(jīng)偵大隊根據(jù)線索,將非法經(jīng)營的高某夫婦二人抓獲。據(jù)查,兩人在不到兩年的時間內,利用POS機瘋狂套現(xiàn)2000萬,銀行的交易次數(shù)達到兩千余次。據(jù)初步調查,高某夫婦從中獲利十余萬。而這時,POS機套現(xiàn)已經(jīng)有了新的司法解釋,情節(jié)嚴重的以非法經(jīng)營罪處罰。 11日,記者獲悉,犯罪嫌疑人高某和信某已于3月30日被濰城警方依法刑事拘留。 |
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