提單是船方或代理人在收到其托運人的貨物時簽發(fā)給托運人的貨物收據(jù)，也是承運人與托運人之間的運輸契約的證明，在法律上具有物權證書的效用。
提單的作用
①        是海上貨物運輸合同的證明
②        是證明貨物已由承運人接管或已裝船的貨物收據(jù)
③        是承運人保證憑以交付貨物的物權憑證


海運提單的種類：
　1.根據(jù)貨物是否已裝船，可分為已裝船提單（SHIPPED ON BORAD B/L）和備用提單（RECEIVEDFOR SHIPMENT B/L）。前者是指貨物已裝上船后簽發(fā)的提單，而后者是指承運人已接管貨物并準備裝運時所簽發(fā)的提單，所以又稱收訖待運提單。在貿(mào)易合同中，買方一般要求賣方提供已裝船提單，因為已裝船提單上有船名和裝船日期，對收貨人按時收貨有保障。

2.根據(jù)貨物外表狀況有無不良批注，提單可分為清潔提單（CLEANB/L）和不清潔提單（UNCLEAN OR FOUL B/L）。前者是指貨物裝船時表面狀況良好，一般未經(jīng)加添明顯表示貨物及/或包裝有缺陷批注的提單。在對外貿(mào)易中，銀行為安全起見，在議付貨款時均要求提供清潔提單。后者是指承運人在提單上已加注貨物及/或包裝狀況不良或存在缺陷等批注的提單。

3.根據(jù)不同運輸方式，提單可分為直達提單（DIRECT B/L），轉船提單（TRANSHIPMENT B/L），聯(lián)運提單（THROUGH B//L）和聯(lián)合運輸提單（COMBINED TRANSPORT B/L）等。直達提單是承運人簽發(fā)的由起運港以船舶直接運達目的港的提單。如起運港的載貨船舶不直接駛往目的港，須在轉船港換裝另一船舶運達目的港時所簽發(fā)的提單，稱為轉船提單。如果貨物需經(jīng)兩段或兩段以上運輸運達目的港，而其中有一段是海運時，如海陸，?？章?lián)運或海海聯(lián)運所簽發(fā)的提單稱為聯(lián)運提單。所以轉船提單實際上也是聯(lián)運提單的一種。而聯(lián)合運輸則必須是兩種或兩種以上不同的運輸方式的連貫運輸時，承運人所簽發(fā)的貨物提單。因此，聯(lián)合運輸提單也叫多式聯(lián)運提單。目前在實際業(yè)務中，不少船公司把聯(lián)運提單與聯(lián)合運輸提單使用同一格式，只是在作為聯(lián)合運輸提單使用時，必須在提單上列明起運港和目的港外，還要列明收貨地，交貨地及前段運輸工具名稱等。

4.根據(jù)提單抬頭不同，提單可分為記名提單（STRAIGHT B/L），不記名提單BEARER B/L）和指示提單（ORDER B/L）。記名提單在收貨人一欄內(nèi)列明收貨人名稱，所以又稱為收貨人抬頭提單，這種提單不能用背書方式轉讓，而貨物只能交與列明的收貨人，不記名提單是在提單上不列明收貨人名稱的提單，誰持有提單，誰就可憑提單向承運人提取貨物，承運人交貨是憑單不憑人。指示提單上不列明收貨人，可憑背書進行轉讓，有利于資金的周轉，在國際貿(mào)易中應用較普遍。
提單背書（ENDORSMENT）有空白背書和記名背書兩種。空白背書是由背書人（即提單轉讓人）在提單背面簽上背書人單位名稱及負責人簽章，但不注明被背書人的名稱，也不須取得原提單簽發(fā)人的認可。指示提單一經(jīng)背書即可轉讓，意味著背書人確認該提單的所有權轉讓。記名背書除同空白背書需由背書人簽章外，還要注明被背書人的名稱。如被背書人再進行轉讓，必須再加背書。指使提單有憑托運人的指示，憑收貨人指示和憑進口方銀行指示等，則分別需托運人，收貨人或進口方銀行背書后方可轉讓或提貨。


按提單簽發(fā)的不同為標準1. 船公司簽發(fā)的提單 通常為整箱貨簽發(fā)提單
2. 無船承運人所簽發(fā)的提單（NVOCC B/L）
指由無船承運人或其代理人所簽發(fā)的提單。在集裝箱運輸中，無船承運人通常為拼箱貨簽發(fā)提單，因為拼箱貨是在集裝箱貨運站內(nèi)裝箱和拆箱，而貨運站又大又多倉庫，所以有人稱其為倉/倉提單（House B/L）。當然，無船承運人也可以為整箱貨簽發(fā)提單。
特殊提單
1. 預借提單（Advanced B/L）
指由于信用證規(guī)定的裝運期或交單結匯期已到，而貨物尚未裝船或貨物尚未裝船完畢，應托運人要求而由承運人或其代理人提前簽發(fā)的已裝船提單，即托運人為能及時結匯而從承運人處借用的已裝船提單。
但承運人簽發(fā)預借提單風險極大，因為這種做法掩蓋了提單簽發(fā)的真實情況。許多國家法律規(guī)定和制度表明，一旦貨物引起損壞，承運人不但要負責賠償而且還要喪失享受責任限制和援用免責條款的權利。
2. 倒簽提單（Anti--date B/L）
指在貨物裝船完畢后，應托運人的要求，由承運人或其代理人簽發(fā)的提單。但是該提單上記載的簽發(fā)日期早于貨物實際裝船完畢的日期。即托運人從承運人處得到的以早于貨物實際裝船完畢的日期作為提單簽發(fā)日期的提單。由于倒填日期簽發(fā)提單，所以稱為“倒簽提單”
3. 順簽提單（Post-date B/L）
指在貨物裝船完畢后，應托運人的要求，由承運人或其代理人簽發(fā)的提單。但是該提單上記載的簽發(fā)日期晚于貨物實際裝船完畢的日期。即托運人從承運人處得到的以晚于貨物實際裝船完畢的日期作為提單簽發(fā)日期的提單。由于順填日期簽發(fā)提單，所以稱為“順簽提單”

　　此外，還分為有全式提單和簡式提單；運費預付提單和運費到付提單；正本提單和副本提單；租船合同下的提單；艙面提單，倒簽提單，預借提單等等

提單正面填寫主要注意事項
（1）托運人（SHIPPER），一般為信用證中的受益人。如果開證人為了貿(mào)易上的需要，要求做第三者提單（THIRDPARTY B/L），也可照辦。
（2）收貨人（CONSIGNEE），如要求記名提單，則可填上具體的收貨公司或收貨人名稱；如屬指示提單，則填為“指示”（ORDER）或“憑指示”（TO ORDER）；如需在提單上列明指示人，則可根據(jù)不同要求，作成“憑托運人指示”（TO ORDER OF SHIPPER），“憑收貨人指示”（TO ORDER OF CONSIGNEE）或“憑銀行指示”（TO ORDER OF XX BANK）。
（3）被通知人（NOTIFY PARTY），這是船公司在貨物到達目的港時發(fā)送到貨通知的收件人，有時即為進口人。在信用證項下的提單，如信用證上對提單被通知人有權具體規(guī)定時，則必須嚴格按信用證要求填寫。如果是
記名提單或收貨人指示提單，且收貨人又有詳細地址的，則此欄可以不填。如果是空白指示提單或托運人指示提單則此欄必須填列被通知人名稱及詳細地址，否則船方就無法與收貨人聯(lián)系，收貨人也不能及時報關提貨，甚至會因超過海關規(guī)定申報時間被沒收。
（4）提單號碼（B/L NO），一般列在提單右上角，以便于工作聯(lián)系和查核。發(fā)貨人向收貨人發(fā)送裝船通知（SHIPMENT ADVICE）時，也要列明船名和提單號碼。
（5）船名（NAME OF VESSEL），應填列貨物所裝的船名及航次。
（6）裝貨港（PORT OF LOADING），應填列實際裝船港口的具體名稱。
（7）卸貨港（PORT OF DISCHARGE），填列貨物實際卸下的港口名稱。如屬轉船，第一程提單上的卸貨港填轉船港，收貨人填二程船公司；第二程提單裝貨港填上述轉船港，卸貨港填最后目的港如由第一程船公司出聯(lián)運提單（THROUGH B/L），則卸貨港即可填最后目的港，提單上列明第一和第二程船名。如經(jīng)某港轉運，要顯示“VIA X X”字樣。在運用集裝箱運輸方式時，目前使用“聯(lián)合運輸提單”（COMBINED TRANSPORT B/L），提單上除列明裝貨港，卸貨港外，還要列明“收貨地”（PLACE OF RECEIPT），“交貨地”（PLACE OF DELIVERY）以及“第一程運輸工具”（PRE-CARRIAGE BY），“海運船名和航次”（OCEAN VESSEL，VOY NO）。填寫卸貨港，還要注意同名港口問題，如屬選擇港提單，就要在這欄中注明。
（8）貨名（DISCRIPTION OF GOODS），在信用證項下貨名必須與信用證上規(guī)定的一致。
（9）件數(shù)和包裝種類（NUMBER AND KIND OF PACKAGES），要按箱子實際包裝情況填列。
（10）嘜頭（SHIPPING MARKS），信用證有規(guī)定的，必須按規(guī)定填列，否則可按發(fā)票上的嘜頭填列。
（11）毛重，尺碼（GROSS WEIGHT，MEASUREMENT），除信用證另有規(guī)定者外，一般以公斤為單位列出貨物的毛重，以立方米列出貨物體積。
（12）運費和費用（FREIGHT AND CHARGES），一般為預付（FREIGHT PREPAID）或到付（FREIGHT COLLECT）。如CIF或CFR出口，一般均填上運費預付字樣，千萬不可漏列，否則收貨人會因運費問題提不到貨，雖可查清情況，但拖延提貨時間，也將造成損失。如系FOB出口，則運費可制作“運費到付”字樣，除非收貨人委托發(fā)貨人墊付運費。
（13）提單的簽發(fā)，日期和份數(shù)：提單必須由承運人或船長或他們的代理簽發(fā)，并應明確表明簽發(fā)人身份。一般表示方法有：CARRIER，CAPTAIN，或“AS AGENT FOR THE CARRIER：XXX”等。提單份數(shù)一般按信用證要求出具，如“FULL SET OF”一般理解成三份正本若干份副本。等其中一份正本完成提貨任務后，其余各份失效。提單還是結匯的必需單據(jù)，特別是在跟單信用證結匯時，銀行要求所提供的單證必須一致，因此提單上所簽的日期必須與信用證或合同上所要求的最后裝船期一致或先于裝期。如果賣方估計貨物無法在信用證裝期前裝上船，應盡早通知買方，要求修改信用證，而不應利用“倒簽提單”，“預借提單”等欺詐行為取得貨款。

提單的背面條款及其依據(jù)在全式（LONG TERM）正本提單的背面，列有許多條款，其中主要有：

　　（1）定義條款（DEFINITION CLAUSE）--主要對“承運人”，“托運人”等關系人加以限定。

　?。?）管轄權條款（JURISDICTION CLAUSE）--指出當提單發(fā)生爭執(zhí)時，按照法律，某法院有審理和解決案件的權利。

　?。?）責任期限條款（DURATION OF LIABILLITY）--一般海運提單規(guī)定承運人的責任期限從貨物裝上船舶起至卸離船舶為止。集裝箱提單則從承運人接受貨物至交付指定收貨人為止。

　?。?）包裝和標志（PACKAGES AND MARKS）--要求托運人對貨物提供妥善包裝和正確清晰的標志。如因標志不清或包裝不良所產(chǎn)生的一切費用由貨方負責。

　　（5）運費和其他費用（FREIGHT AND OTHER CHARGES）--運費規(guī)定為預付的，應在裝船時一并支付，到付的應在交貨時一并支付。當船舶和貨物遭受任何滅失或損失時，運費仍應照付，否則，承運人可對貨物及單證行使留置權。

　?。?）自由轉船條款（TRANSHIPMENT CLAUSE）--承運人雖簽發(fā)了直達提單，但由于客觀需要仍可自由轉船，并不須經(jīng)托運人的同意。轉船費由承運人負擔，但風險由托運人承擔，而承運人的責任也僅限于其本身經(jīng)營的船舶所完成的那段運輸。

　?。?）錯誤申報（INACCURACY IN PARTICULARS FURNISHED BY SHIPPER）--承運人有權在裝運港和目的港查核托運任申報的貨物數(shù)量，重量，尺碼與內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)與實際不符，承運人可收取運費罰款。

　?。?）承運人責任限額（LIMIT OF LIABILITY）--規(guī)定承運人對貨物滅失或損壞所造成的損失所負的賠償限額，即每一件或每計算單位貨物賠償金額最多不超過若干金額。

　　（9）共同海損（GENERAL AVERAGE-G.A.）--規(guī)定若發(fā)生共同海損，按照什么規(guī)則理算。國際上一般采用1974年越克-安特衛(wèi)普規(guī)則理算。在我國，一些提單常規(guī)定按照1975年北京理算規(guī)則理算。

　?。?0）美國條款（AMERICAN CLAUSE）--規(guī)定來往美國港口的貨物運輸只能適用美國1936年海上貨運法（CARRIAGE OF GOOD BY SEA ACT。1936）運費按聯(lián)邦海事委員會（FMC）登記的費率本執(zhí)行，如提單條款與上述法則有抵觸時，則以美國法為準。此條款也稱“地區(qū)條款”（LOCAL CLAUSE）。

　　（11）艙面貨，活動物和植物（ON DECK CARGO，LIVE ANIMALS AND PLANTS）--對這三種貨物的接受，搬運，運輸，保管和卸貨規(guī)定，由托運人和托運人承擔風險，承運人對其滅失或損壞不負責任。

船東提單和貨代提單的不同操作 ：

在國際上通行的做法是船公司對貨代，貨代對客戶，所以，如果大家注意一下，應該可以發(fā)現(xiàn)從國外進口過來的貨物客戶手里拿到的通常會是分單。這樣客戶就只會流轉在貨代之間，而在船公司那里流轉的是貨代的信息，大家可以看我在3樓留言中的鏈接部分的流程圖。這也可以說是貨代出分單的一個好處，出分單還有以下一些好處：

1. 對于FOB條款，運費到付的業(yè)務，通常貨代都需要把主單的收貨人打給其目的港的代理，然后貨代出分單給客戶，將來代理會為其從收貨人那里收取運費。船公司一方面在做運費到付上有一定限制，另外船公司的價格和報給客戶的價格之間的差價部分，如果只出主單，也不是很好處理。而代理卻可以非常方面地處理掉這個問題。

2. 對于DDU，DDP的業(yè)務，船公司只會負責把貨運到目的港，如果發(fā)貨人要求貨代做一條龍服務，這時貨代就需要出分單，主單出給自己在目的港的代理，由代理負責目的港清關、送貨甚至代墊稅金。這就是目前流行的門到門服務，只要客戶告訴我們你的貨物在哪里，我們將從發(fā)貨人的門提貨直到送到收貨人的門。

3. 對于運往北非或南美的空運業(yè)務，由于航空公司和航班的限制，另外從成本角度考慮，通常貨代會選擇在DUBAI和MIAMI做中轉港，即安排一程先把貨物先運到這DUBAI和MIAMI，然后由貨代在DUBAI和MIAMI的代理安排把貨物運抵北非或南美。這時就需要把主單CONSING給貨代在這兩個港的代理，而貨代會出分單給客戶。大家可以看到，正是貨代之間緊密的國際合作，使得業(yè)務可以分段操作，而對于客戶確實全程的效果。

4. 對于三角貿(mào)易的業(yè)務，國內(nèi)貨代會要求船公司出全程主單給自己，然后出一套發(fā)貨人是供應商，收貨人是中間商的分單；然后在中間商所在地做SWITCH BILL OF LADING，即提單的發(fā)貨人是中間商，收貨人是實際目的港的收貨人的提單。

5. 對于幾個客戶的小貨合起來拼一個集裝箱到同一個目的港，這時貨代會采取一主掛多分的做法，即把主單的收貨人CONSIGN給目的港的代理，然后出幾個分單給每個客戶，分單號編為001A，001B，001C...，將來目的港的代理會把這個集裝箱提出來，客戶在目的港憑借分單清關完畢去提屬于自己的那部分貨物。

總之，出分單可以說是貨代之間合作走向國際化的一種表現(xiàn)，是貨代行業(yè)完善服務、更好地服務于客戶和滿足于客戶的一種表現(xiàn)。我想應該還有其它的用處，歡迎大家補充。




提單條款的若干實際問題
　　提單分正背兩面，正面規(guī)定船名、托運人、收貨人、起運地、目的地、貨名標志、件數(shù)等關于提單載明的貨物運輸事項；背面訂有關于承運入托運人之間權利義務的條款?，F(xiàn)參照中國遠洋運輸公司提單、美國總統(tǒng)輪船公司提單，探討有關提單條款的若干實際問題。
　　1. 承運人
　　按照《海牙規(guī)則》或《漢堡規(guī)則》對承運人所下的定義，承運人系指與托運人訂有運輸合同的人。如果載運貨物的船舶為班輪公司所有，則承運人就是船舶所有人；如果船舶為承租人租用，則承租人就是承運人，而此時的船舶所有人或出租人則為實際承運人或稱為共同承運人。提單一般載有輪船公司名稱，也就是提單拾頭人名稱，它就是承運人。有時，提單沒有抬頭公司名稱，則簽署提單的人就是承運人，如果船長簽字，除具體指明為某某承運人簽發(fā)外，船東即為承運人。按《漢堡規(guī)別》規(guī)定，提單上的簽字人是為承運人簽發(fā)的，船長的簽字也是如此。有的提單訂有所謂光船租賃人簽發(fā)的，他不是承運人。此種承租人規(guī)避作為承運人的企圖，有的國家的法律不予承認，因為提單沒有指明承運人，對保護托運人的訴權極為不利。
　　2 ．正本提單的份數(shù)和作用。
　　提單正面載明簽發(fā)正本提單的份數(shù)，并規(guī)定其中一份完成交付貨物手續(xù)后，其余各份一律無效。如果兩份正本提單同時要求承運人交付貨物，則承運人不應交付貨物，而可提交法院裁定。
　　習慣上正本提單簽發(fā)一式三份，原來是為了保證郵寄不誤，分批郵寄。現(xiàn)在進行跟單信用證結匯時，必須提交全套正本提單，以保障物權；如果托運人要求變更運輸時也必須提交全套提單。提單副本或抄本的份數(shù)不限，它們只能作為參考，不能憑以提貨。
　　由于航程短，船舶比提單先到目的港，如果是記名提單，則可以由收貨人提供可靠擔保先行提貨；如果是指示 提單，則不知道收貨人是誰，承運人不見提單無法放貨。不論上述何種情況，承運人不憑提單放貨是要承擔很大風險的。
　　3．首要條款即提單的法律適用條款。
　　由于很多國家是《海牙規(guī)則》的締約國，國際海上運輸提單一般都訂有適用《海牙規(guī)則》或使其生效的國內(nèi)法和首要條款，如美國總統(tǒng)輪船公司提單規(guī)定適用美1936年海上運輸法。我國不是《海牙規(guī)則》締約國，中遠提單上列有"管轄權"及"承運人責任"兩項條款，前者規(guī)定，有關提單爭議應按中國法律在中國法院解決或在中國仲裁；后者規(guī)定，承運人的義務、賠償責任、權利及豁免適用《海牙規(guī)則》。法律適用條款一般都能得到承認。管轄權條款即協(xié)議管轄，特別是提單上的條款，各國對待不一，前蘇聯(lián)、聯(lián)邦德國接受該條款，英美法系國家大多視訴訟方便和是否能更好保護原告的合法權益而定。有的國家還采取對等承認原則。中遠提單對爭議解決提出兩種可能途徑，很難成為明確的仲裁協(xié)議。中遠提單還有一條地區(qū)條款，專為中美航線而制訂。該條款規(guī)定，中美航線提單適用美國1936年海上貨物運輸法，每件貨物的最高賠償限額為500美元。
　　4．裝貨、卸貨和交付條款。
　　這是一條班輪運輸中有關裝卸貨物滯期費的規(guī)定。該條款要求貨方以船舶所能裝卸的速度提供和接受貨物，否則貨方應對因此引起的損失，包括滯期費在內(nèi)，負賠償責任。雖然中遠公司一般在國內(nèi)港口沒有據(jù)以向貨方索賠，但作為班輪提單滯期費的條款在法律上是認可的，應該引起承、托運雙方的重視。
　　5．轉運
　　一般提單都有類似如下的規(guī)定：承運人有權在需要時將貨物交與其他船舶或經(jīng)鐵路或其他運輸方式直接或間接運往目的港，費用由承運人承擔，但不在承運人控制之下的風險由貨方負擔。美國總統(tǒng)輪船公司的提單還特別指出，此種轉船轉運不構成繞航，以保護船東的利益。
　　6．貨物申報必須符合實際。
　　這是托運人必須認真做到的事項，如果所報重量或尺碼不實，可能會導致交付運費罰款；如果重大件貨沒有正確申報重量因而損壞起重機械或損壞船舶或造成人身傷亡，都要由托運人承擔賠償責任。
　　7．集裝箱貨物
　　這是適應集裝箱運輸新制定的條款。集裝箱有的由承運人裝箱，有的由發(fā)貨人裝箱，而且由于集裝箱的特點，對集裝箱貨物運輸?shù)呢熑巫髁巳缦乱?guī)定：
　　(1) 集裝箱可以裝載在甲板上，無須事先協(xié)商，并按一般貨物的運輸責任處理；
　　(2) 凡由發(fā)貨人或貨方裝箱的集裝箱只要鉛封完整，承運人對所裝貨物的滅失或損壞不負責任；
　　(3) 發(fā)貨人或貨方如因裝箱不當因而造成承運人方面的人身傷害或損失概由發(fā)貨人或貨方負責。因此貨方裝箱前必須檢查集裝箱，妥為積載，以保障貨運安全。
　　8．清潔提單與保函。
　　按照跟單信用證制度，要求承運人簽發(fā)清潔提單，也就是沒有批注的提單。貨物裝船時，船上大副根據(jù)接管貨物的表面狀況在大副收據(jù)上簽字。如有破損污損、霉變則在收據(jù)作出實事求是的批注，承運人根據(jù)大副收據(jù)簽發(fā)清潔提單或有批注提單。貨方對有批注的不清潔提單，往往不能接受，因為不能以這種有批注的提單結匯。承、托雙方發(fā)生爭執(zhí)，往往由貨方出具保函，承運人據(jù)此簽發(fā)清潔提單，如收貨人因此向船方索賠，應由托運人負責賠償承運人。但是，各國對保畫的法律地位說法不一。有的認定為欺騙行為，故保畫無效；有的則認為是為了方便國際貿(mào)易可以通融辦理?！逗Ｑ酪?guī)則》對保函未作規(guī)定，《漢堡規(guī)則》給保函以合法地位，明確在承、托雙方之間有效，對收貨人無效。同時又明確規(guī)定，如果接受保畫時有共同欺騙收貨人的意圖，則保函對托運人也無拘束。上述規(guī)定對承運人是很嚴峻的。在無欺騙情況下，如有貨損，他首先要向收貨人負責，而后再向托運人迫償；在被證明有欺騙意圖時，則完全由承運人承擔責任，而出具保函、進行期騙行為者卻述之天天。我們認為，漢堡規(guī)則的規(guī)定是合理的。對于承、托雙方之間由于貨物的數(shù)量或外表狀況的爭議，如果不會造成進一步損害，而又來不及翻艙復查，采用保函換取清潔提單，是可以考慮的便利措施。但如果承、托雙方明知短包少件或者貨物霉變?nèi)詰{保函簽發(fā)清潔提單，這確是對收貨人的欺騙，應該加以限制。     

            為了防止提單遺失，被竊或在轉遞過程中發(fā)生意外事故造成滅失，各國海商法和航運習慣都允許為一票貨物簽發(fā)一套多份正本提單.通常是正本提單一式兩份或三份，每份均有同等效力，收貨人憑其中一份提取貨物后，其他各份失去其效力。但副本提單的份數(shù)可視托運人的需要而定，不過，副本提單不能作為物權憑證或背書轉讓，只能供有關作業(yè)的參考。
提單上注明為一票貨物所簽發(fā)的正本提單份數(shù)，可以使提單的合法受讓人了解全套正本提單的份數(shù)，防止提單流失在外而引起的糾紛。保護提單受讓人的利益；也可以使接受提單結匯的銀行或者使在變更卸貨港交付貨物的承運人的代理人了解用以辦理結匯或者提取貨物的提單是否齊全。（Full set of original B/L）

明辨提單和運輸合同條款的差異

　　提單在租約下簽發(fā)時運輸合同條款的確定

　　當一次貨物運輸中涉及到兩個文件，即租船合同和提單，并且它們看起來都像運輸合同時，所產(chǎn)生的問題就比較復雜。首先來看一下提單及租船合同的作用。

　　根據(jù)英國法律，提單有三個功能，貨物收據(jù)(receipt for goods shipped)，運輸合同的證明(evidence of the contrct of carriage)和物權憑證(a document of title)。《海商法》第七十一條規(guī)定：“提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已由承運人接管或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證?！备鶕?jù)此條規(guī)定，提單具有以下主要作用：(1)海上貨物運輸合同的證明；(2)承運人接管貨物或貨物裝船的證明；(3)承運人保證據(jù)以交付貨物的憑證。

　　分析一下我們要研究的問題，當承運人面對有關承租船舶上載運的貨物的索賠時，該索賠應適用提單條款還是租約條款?各方都會試圖選擇對自己有利的文件。這樣，承運人可能因提單中有他喜歡的仲裁條款而希望選擇提單，也可能因為租約中有更嚴格的訴訟時效規(guī)定而希望選擇租約。你將很難預測在每個案件中哪個文件適合于哪一方，這取決于每個案件的實際情況及各訴訟地的情況。
解決這個問題的法律原則如下：

　　一、當提單在租船人手中時，因為租船人與承運人之間的運輸合同是租約，因此提單只起到貨物收據(jù)和物權憑證的作用，而不作為運輸合同的證明。這時，索賠就適用租約條款，除非租約規(guī)定其條款可被隨后簽發(fā)的提單中的條款更改或替換。英國案例法也有相同規(guī)定，無論提單是由承運人簽發(fā)給租船人還是由托運人背書轉讓給租船人。

　　二、當提單在非租船合同當事方的第三人手中時，提單就成為運輸合同的證明，索賠也就適用提單條款?！逗Ｉ谭ā返诰攀鍡l規(guī)定：“對按照航次租船合同運輸?shù)呢浳锖灠l(fā)的提單，提單持有人不是承租人的，承運人與該提單持有人之間的權利義務關系適用提單的約定?！庇咐ㄒ灿邢嗤?guī)定。

　　三、如果提單中存在并入條款，則要依據(jù)并入條款的規(guī)定來確定哪些提單條款和租約條款適用。我國海商法未對如何確定租約條款是否已并入提單做出明確規(guī)定。?？诤Ｊ路ㄔ涸趯徖硪黄鹛釂雾椣仑洆p賠償糾紛案件中，對租約中仲裁條款的并入問題做出了判決。在該案中，收貨人(原告)以短貨為由向承運人(被告)提起訴訟。提單中并入條款載明“租約中的所有條款，條件，免費和例外作為背面條款都特此并入提單”。被告以租約中的仲載條款并入提單為由提出管轄異議。海口海事法院認為，只有在提單特別提及將租約中的仲裁條款并入提單的情況下，該租約條款才能有效地并入提單并約束提單持有人。本案中提單的并入條款未能有效的將租約中的仲裁條款并入，承運人提出的管轄權異議被裁定駁回。最近，一個學者在分析提單的并入條款有關問題時，提出了與上述判決相同的觀點。他同時還指出，提單承運人在提單上訂入航次租船合同并入條款，只有權將以其為出租人的航次租船合同并入提單，而無權將以其他公司為出租人的航次租船合同并入提單來約束提單持有人。英國案例法規(guī)定，要使租約條款被有效地并入提單，以下三個條件必須被滿足。首先，提單中必須有有效的并入條款(The Varenna案)。如果僅在租約中訂明租約條款并入提單，并入是無效的。因為只有提單是承運人與提單持有人之間的合同證明，租約條款是否被并入提單是不可能用船東和承租人之間的協(xié)議來確定的。其次，并入條款的詞語必須明確描述要并入的租約條款。在The Varenna案中，詞語“租約中所有的免責和條件條款”被判為并不足以包括仲裁條款，因為這個詞語按照通常理解只表示有關運輸和交付貨物的條件和免責條款，并不足以擴展到仲裁條款。在The Miramar案中，詞語“無論何種條款”，被判為可有效地將租約逐字地并入提單。但在對一些提單中不常見的條款是否也被并入這個問題上仍有疑問。最后，并入的租約條款必須與其它提單條款相一致。如果有沖突，則提單條款優(yōu)先。在Hamilion v.Mackie案中，一個規(guī)定“租約項下的爭議應提交仲裁”的條款在被并入提單后被判定并不適用于提單項下的爭議。在The Miramar案中，由于租船人破產(chǎn)，船東試圖向提單持有人追償租約項下的滯期費。根據(jù)提單的并入條款租約中的滯期費條款被逐字地并入提單，但問題是該條款規(guī)定“租船人應支付滯期費”，法院拒絕將條款中的“租船人”替換為“提單持有人”。法官認為，這樣做會使提單持有人接受潛在的責任來支付完全不可得知的，或完全不可預測的，或已經(jīng)發(fā)生的，或隨后要發(fā)生的而他沒有任何責任卻又不能防止的，甚至數(shù)額超過貨值的費用，任何一個商人都不會愿意訂立這樣一個合同。這個案例的判決體現(xiàn)了一些對并入條款的效力的批評意見，特別是提單持有人被要求適用他完全不知道的租約條款的情況。此外，當海上貨物運輸中涉及到一系列轉租租約，而提單的并入條款只規(guī)定并入一個租約的條款卻沒有特別指出是哪一個租約時，就會產(chǎn)生對并入條款的理解的問題。通常的規(guī)則是將并入條款理解為并入第一個租約，因為作為提單簽發(fā)人的船東只在這個租約中是當事方。但是如果第一個租約為期租租約的話，情況很可能會不一樣，因為其條款通常不適合于在航次租約和提單中使用。

　　海上貨物運輸合同條款的確定是很多案件爭議的關鍵，提單是確定合同條款的重要依據(jù)之一，要處理好二者的關系，就要對提單的性質及作用有一個清楚的認識，同時對其條款要有準確的理解，這對實踐中很多案件的處理將會是大有幫助的。

海運提單風險分析：
海運提單在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權。然而，在國際貿(mào)易中，提單的使用也帶來種種風險。本文對提單的風險作一分析，并提出了防范措施。

一、海運提單的主要風險

（一）倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實的，因為提單的簽發(fā)日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。

（二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴格相符”的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（三）以保函換取清潔提單。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常會出現(xiàn)這種情況：承運人欲對表面狀況不良的裝運貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），讓承運人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。

可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決于托運人的信譽和要補償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據(jù)來判決保函項下發(fā)生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。

（四）無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港后，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業(yè)務中，有時會發(fā)生貨物先于運輸單據(jù)到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中屢見不鮮。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產(chǎn)生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日后補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。

二、提單風險的防范措施

（一）杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿(mào)企業(yè)形象及外運公司信譽，并可能造成經(jīng)濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環(huán)節(jié)的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以“預借提單”時，則要注意防止發(fā)生實際裝貨船舶與“預借提單”的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發(fā)生這種情況，則應采取緊急措施，果斷追回全套單據(jù)，重新繕制，決不可有僥幸心態(tài)。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據(jù)此拒付貨款并提出索賠。而“倒簽提單”屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律后果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。

為預防發(fā)生倒簽提單，出口商應對有關裝期規(guī)定有一個準確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關于裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚于5月31日，包括5月31日；（2）Not Later Than May 31，不遲于5月31日，包括5月31日；（3）during first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）within May，即during May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）On or About May 31，表示5月31日前后5天內(nèi)，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規(guī)定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。

（二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印制和使用難以偽造的提單，控制其流通。

（三）選擇資信好的交易伙伴。在國際貿(mào)易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業(yè)務順利進行的先決條件。若由于對交易伙伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，后悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。

（四）嚴格海運提單的簽署。信用證業(yè)務是純粹的單據(jù)交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據(jù)，只要單據(jù)表面滿足“單單相符，單證一致”的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據(jù)的真假與否，如果單據(jù)出現(xiàn)不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。

（五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據(jù)目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現(xiàn)問題早發(fā)現(xiàn)，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據(jù)和接受也要慎重，以便在保函項下發(fā)生損失時易于協(xié)商解決；由于保函具有承托雙方合伙對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。

（六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發(fā)現(xiàn)外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執(zhí)行判決。以偽造單據(jù)詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據(jù)（包括提單）完全符合信用證的要求，根據(jù)《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之后才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執(zhí)行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全后，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日后對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。

提單的使用潛在較大的風險，外貿(mào)從業(yè)人員必須認真對待，嚴格掌握，謹慎處理，將風險防患于未然。

信用證--LC

信用證是一種由銀行依照客戶的要求和指示開立的有條件的承諾付款的書面文件。其當事人有：(1)開證申請人(Applicant).向銀行申請開立信用證的人,在信用證中又稱開證人(Opener)。(2)開證行(Opening／Issuing Bank)。接受開證申請人的委托開立信用證的銀行，它承擔保證付款的責任。(3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受開證行的委托，將信用證轉交出口人的銀行，它只證明信用證的真實性，不承擔其他義務。(4)受益人(Benificiary)。指信用證上所指定的有權使用該證的人，即出口人或實際供貨人。(5)議付銀行(Negotiating Bank)。指愿意買入受益人交來跟單匯票的銀行。(6)付款銀行(Paying／Drawee Bank)。信用證上指定付款的銀行，在多數(shù)情況下，付款行就是開證行。

信用證方式的一般收付程序

(1)開證申請人根據(jù)合同填寫開證申請書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。(2)開證行根據(jù)申請書內(nèi)容，向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。(3)通知行核對印鑒無誤后，將信用證交受益人。(4)受益人審核信用證內(nèi)容與合同規(guī)定相符后，按信用證規(guī)定裝運貨物、備妥單據(jù)并開出匯票，在信用證有效期內(nèi)，送議付行議付。(5)議付行按信用證條款審核單據(jù)無誤后，把貸款墊付給受益人。(6)議付行將匯票和貨運單據(jù)寄開證行或其特定的付款行索償。(7)開證行核對單據(jù)無誤后，付款給議付行。(8)開證行通知開證人付款贖單。

         信用證主要內(nèi)容

(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。(2)對貨物的要求。根據(jù)合同進行描述。(3)對運輸?shù)囊蟆?4)對單據(jù)的要求，即貨物單據(jù)、運輸單據(jù)、保險單據(jù)及其它有關單證。(5)特殊要求。(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。(7)國外來證大多數(shù)均加注：“除另有規(guī)定外，本證根據(jù)國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例(1993年修訂)》即國際商會500號出版物 （《UCP500》）辦理?！?8)銀行間電匯索償條款(T／T Reimbursement Clause)。


(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。(2)對貨物的要求。根據(jù)合同進行描述。(3)對運輸?shù)囊蟆?4)對單據(jù)的要求，即貨物單據(jù)、運輸單據(jù)、保險單據(jù)及其它有關單證。(5)特殊要求。(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。(7)國外來證大多數(shù)均加注：“除另有規(guī)定外，本證根據(jù)國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例(1993年修訂)》即國際商會500號出版物 （《UCP500》）辦理?！?8)銀行間電匯索償條款(T／T Reimbursement Clause)。

   信用證支付方式的特點

信用證是一種銀行信用 《UCP500》規(guī)定：信用證是一項約定，按此約定，根據(jù)規(guī)定的單據(jù)在符合信用證條件的情況下，開證銀行向受益人或其指定人進行付款、承兌或議付。信用證是一種自足文件 《UCP500》規(guī)定：信用證與其可能依據(jù)的買賣合同或其他合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同無關且不受其約束。信用證是一種單據(jù)的買賣《UCP500》規(guī)定：在信用證業(yè)務中，各有關方面處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關的貨物、服務及其他行為。只要受益人或其指定人提交的單據(jù)表面上符合信用證規(guī)定，開證行就應承擔付款或承兌并支付的責任。
      
信用證的種類

(1)以信用證項下的匯票是否附有貨運單據(jù)劃分為：跟單信用證及光票信用證。

(2)以開證行所負的責任為標準可以分為：①不可撤銷信用證。指信用證一經(jīng)開出，在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關當事人的同意，開證行不能片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據(jù) 符合信用證規(guī)定，開證行必須履行付款義務。②可撤銷信用證。開證行不必征得受益人或有關當事人同意有權隨時撤銷的信用證，應在信用證上注明“可撤銷”字樣。但《UCP500》規(guī)定： 只要受益人依信用證條款規(guī)定已得到了議付、承兌或延期付款保證時，該 信用證即不能被撤銷或修改。它還規(guī)定，如信用證中末注明是否可撤銷， 應視為不可撤銷信用證。

(3)以有無另一銀行加以保證兌付，可以分為：①保兌信用證。指開證行開出的信用證，由另一銀行保證對符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款義務。對信用證加以保兌的銀行，稱為保兌行。②不保兌信用證。開證行開出的信用證沒有經(jīng)另一家銀行保兌。

(4)根據(jù)付款時間不同，可以分為：①即期信用證。指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據(jù)后，立即履行付款義務的信用證。②遠期信用證。指開證行或付款行收到信用證的單據(jù)時，在規(guī)定期限內(nèi)履行付款義務的信用證。③假遠期信用證。信用證規(guī)定受益人開立遠期匯票，由付款行負責貼現(xiàn)，并規(guī)定一切利息和費用由開證人承擔。這種信用證對受益人來講，實際上仍屬即期收款，在信用證中有“假遠期”(Usane L／C Payable at Sight)條款。

(5)根據(jù)受益人對信用證的權利可否轉讓，可分為：①可轉讓信用證。指信用證的受益人(第一受益人)可以要求授權付款、承擔延期付款責任，承兌或議付的銀行(統(tǒng)稱“轉讓行”)，或當信用證是自由議付時，可以要求信用證中特別授權的轉讓銀行，將信用證全部或 部分轉讓給一個或數(shù)個受益人(第二受益人)使用的信用證。開證行在信用證中要明確注明“可轉讓”(Transferable)，且只能轉讓一次。②不可轉讓信用證。指受益人不能將信用證的權利轉讓給他人的信用證。凡信用證中末注明“可轉讓”，即是不可轉讓信用證。

(6)循環(huán)信用證。指信用證被全部或部分使用后，其金額又恢復到原金額，可再次使用，直至達到規(guī)定的次數(shù)或規(guī)定的總金額為止。它通常在 分批均勻交貨情況下使用。在按金額循環(huán)的信用證條件下，恢復到原金 額的具體做法有：①自動式循環(huán)。每期用完一定金額，不需等待開證行的通知，即可自動恢復到原金額。②非自動循環(huán)。每期用完一定金額后，必須等待開證行通知到達，信用證才能恢復到原金額使用。③半自動循環(huán)。即每次用完一定金額后若干天內(nèi)，開證行末提出停止循環(huán)使用的通知，自第×天起即可自動恢復至原金額。

(7)對開信用證。指兩張信用證申請人互以對方為受益人而開立的信用證。兩張信用證的金額相等或大體相等，可同時互開，也可先后開立。它多用于易貨貿(mào)易或來料加工和補償貿(mào)易業(yè)務。

(8)對背信用證。又稱轉開信用證，指受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基礎，另開一張內(nèi)容相似的新信用證，對背信用證的開證行只能根據(jù)不可撤銷信用證來開立。對背信用證的開立通常是中間商轉售他人貨物，或兩國不能直接辦理進出口貿(mào)易時，通過第三者以此種辦法來溝通貿(mào)易。原信用證的金額(單價)應高于對背信用證的金額(單價)，對背信用證的裝運期應早于原信用證的規(guī)定。

(9)預支信用證。指開證行授權代付行(通知行)向受益人預付信用證金額的全部或一部分，由開證行保證償還并負擔利息，即開證行付款在前，受益人交單在后,與遠期信用證相反。預支信用證憑出口人的光票付款，也有要求受益人附一份負責補交信用證規(guī)定單據(jù)的說明書，當貨運單 據(jù)交到后，付款行在付給剩余貨款時，將扣除預支貨款的利息。

(10)備用信用證。又稱商業(yè)票據(jù)信用證、擔保信用證。指開證行根 據(jù)開證申請人的請求對受益人開立的承諾承擔某項義務的憑證。即開證行保證在開證申請人未能履行其義務時，受益人只要憑備用信用證的規(guī) 定并提交開證人違約證明，即可取得開證行的償付。它是銀行信用，對受益人來說是備用于開證人違約時，取得補償?shù)囊环N方式。

                  銀行保函(Letter of Guarantee，L/G)
   
(一) 保函，又稱保證書，是指銀行、保險公司、擔保公司或擔保人應申請人的請求，向受益人開立的一種書面信用擔保憑證，保證在申請人未能按雙方協(xié)議履行其責任或義務時，由擔保人代其履行一定金額、一定時限范圍內(nèi)的某種支付或經(jīng)濟賠償責任。銀行保函是由銀行開立的承擔付款責任的一種擔保憑證，銀行根據(jù)保函的規(guī)定承擔絕對付款責任。銀行保函大多屬于“見索即付”(無條件保函)，是不可撤銷的文件。銀行保函的當事 人有委托人(要求銀行開立保證書的一方)、受益人(收到保證書并憑以向 銀行索償?shù)囊环?、擔保人(保函的開立人)。其主要內(nèi)容根據(jù)國際商會第458號出版物《UGD458》規(guī)定：(1)有關當事人(名稱與地址)。(2)開立 保函的依據(jù)。(3)擔保金額和金額遞減條款。(4)要求付款的條件。

    銀行保函的種類按用途可分為：(1)投標保證書。指銀行、保險公司或其他保證人向招標人承諾，當申請人(投標人)不履行其投標所產(chǎn)生的義務時，保證人應在規(guī)定的金額 限度內(nèi)向受益人付款。(2)履約保證書。保證人承諾，如果擔保申請人(承包人)不履行他與受益人(業(yè)主)之間訂立的合同時，應由保證人在約定的金額限度內(nèi)向受益人付款。此保證書除應用于國際工程承包業(yè)務外，同樣適用于貨物的進出口交易。(3)還款保證書。指銀行、保險公司或其他保證人承諾：如申請人不履行他與受益人訂立的合同的義務，不將受益人預付、支付的款項退還或 還款給受益人，銀行則向受益人退還或支付款項。還款保證書除在工程 承包項目中使用外，也適用于貨物進出口、勞務合作和技術貿(mào)易等業(yè)務。